Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) a publicat pe platforma particip.gov.md, pentru consultare publică în perioada 26.10.2026 – 02.11.2026, proiectul Legii cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (nr. unic 864/SPCSB). Noua lege ar urma să înlocuiască integral Legea nr. 308/2017 și să intre în vigoare la 10 iulie 2027.
Proiectul extinde lista entităților raportoare: apar furnizorii de servicii de criptoactive, platformele de finanțare participativă, comercianții de bunuri culturale și de bunuri cu valoare ridicată, operatorii din domeniul migrației prin investiții, cluburile și impresarii de fotbal. Auditorii, experții contabili externi și consilierii fiscali rămân entități raportoare (art. 4 alin. (1) pct. 4) din proiect). Toate entitățile raportoare vor trebui să se înregistreze la SPCSB înainte de a iniția activitatea, iar cele care activează deja au la dispoziție 6 luni de la intrarea în vigoare a legii; după acest termen, activitatea fără înregistrare devine interzisă. Supravegherea profesiilor liberale trece exclusiv la SPCSB, iar organismele profesionale, inclusiv Consiliul de Supraveghere Publică a Auditului, rămân cu rol de cooperare, instruire și furnizare de date.
Pentru toate companiile, cea mai importantă modificare este cea adusă Legii nr. 34/2024 privind efectuarea decontărilor în numerar (Anexa nr. 5 la proiect). Persoanele care comercializează bunuri sau prestează servicii în cadrul unei activități de întreprinzător ori profesionale ar putea accepta sau efectua plăți în numerar numai până la echivalentul a 10 000 de euro, calculat la cursul oficial BNM din ziua plății, inclusiv în cazul operațiunilor care par a avea legătură între ele. Limita nu se aplică plăților între persoane fizice care nu desfășoară activitate de întreprinzător și depunerilor de numerar la sediile băncilor și ale prestatorilor de servicii de plată. Pentru depășirea limitei, SFS ar aplica o amendă de la 3% până la 10% din suma care depășește plafonul, atât celui care achită, cât și celui care încasează. Din lege se exclude noțiunea de „salariu mediu lunar pe economie prognozat”.
Se înăspresc și regulile privind beneficiarii efectivi: informațiile se actualizează în termen de 28 de zile de la orice modificare și cel puțin anual. Registrul central al beneficiarilor efectivi al persoanelor juridice va fi ținut de Agenția Servicii Publice, iar pentru trusturi și construcțiile juridice similare – de SFS. Persoanele juridice înregistrate în Republica Moldova vor prezenta sau actualiza gratuit informația despre beneficiarii efectivi la ASP în termen de 18 luni de la intrarea în vigoare a legii.
Pentru entitățile raportoare, proiectul fixează pragul de 10 000 de euro pentru aplicarea măsurilor de precauție la tranzacțiile ocazionale și de 2 000 de euro pentru identificarea clientului la tranzacțiile ocazionale în numerar. Se menține raportarea către SPCSB a operațiunilor în numerar de cel puțin 200 000 de lei pe lună (pentru categoriile de entități indicate în lege), până la data de 10 a lunii următoare. Persoanele cu funcții de conformitate vor trebui să dețină un certificat valabil de instruire, reînnoit cel puțin o dată la 3 ani, cu o perioadă de tranziție de 12 luni. Politicile și procedurile interne trebuie aprobate până la 10 iulie 2027.
Potrivit notei de fundamentare, proiectul transpune Directiva (UE) 2024/1640 și pune în aplicare Regulamentul (UE) 2024/1624 (noul pachet european AML), conform Programului național de aderare la UE pentru anii 2025–2029, aprobat prin HG nr. 306/2025. Autorii susțin că implementarea nu necesită alocări suplimentare din bugetul de stat.
Comentariile pot fi transmise până la 02.11.2026 pe particip.gov.md sau la adresa valeria.secas@spcsb.gov.md (Valeria Secaș, tel. 078 999 272).