Pentru a nu deveni victime ale piramidelor financiare, trebuie să:
- Studiem informațiile despre companie, documentele de constituire, rapoartele și licențele acesteia. Dacă nu există astfel de documente sau acestea se dovedesc a fi false, este clar că am dat de o piramidă financiară sau o altă organizație frauduloasă;
- Să fim atenți la adresa de înregistrare a companiei (dacă firma se prezintă ca fiind una mare, dar adresa de înregistrare este o cameră la cămin, nu merită să investim);
- Să fim atenți la data de înregistrare a firmei (dacă organizația pretinde că activează pe piață de mult timp, iar data înregistrării este recentă, nu investim);
- Verificăm informațiile despre organizația financiară din mai multe surse independente;
- Aflăm din ce surse sunt generate veniturile organizației. Dacă nu se cunoaște sursa concretă de venit sau organizația nu este autorizată să activeze în domeniul în care pretinde că își obține veniturile, nu ar trebui să investim;
- Nu credem în promisiuni de rentabilități fantastice și garantate. Nimeni nu vă poate garanta un profit, pentru că orice investiție reprezintă un risc. Chiar și un depozit bancar are un anumit risc de nereturnare, însă depozitul este asigurat prin Fondul de garantare a depozitelor, iar investiția într-o piramidă nu este asigurată prin nimic;
- Ne familiarizăm în prealabil cu contractul de depozit/investiții. Nu semnăm contractul dacă acesta prevede că firma nu poartă nicio răspundere pentru banii plasați. Nu semnăm contractul dacă angajații firmei insistă să-l semnăm cât mai repede și nu ne lasă să-l citim în liniște.
Ce să facem dacă totuși am investit bani într-o piramidă financiară
În primul rând, încercăm să ne adresăm companiei cu cererea de a returna banii investiți. Este bine dacă avem documente care confirmă faptul că banii au fost transferați. Dacă nu am reușit să ne recuperăm banii, atunci putem proceda în felul următor:
- Anunțăm Comisia Națională a Pieței Financiare despre suspiciunile noastre;
- Scriem o plângere la procuratură. Clarificăm în prealabil toate faptele pe care le cunoaștem despre organizație și reprezentanții acesteia. De exemplu: numele companiei și adresa; cum arătau angajații companiei cu care am comunicat, ce venituri ne-au promis; numerele de telefon, numele lor, cum ne-au contactat etc.;
- Îi găsim pe ceilalți investitori care, de asemenea, nu-și pot recupera banii. Angajăm împreună un avocat și redactăm o cerere colectivă pe care să o depunem în instanță.
Trebuie să reținem că, de regulă, șansele de a prinde infractorii sunt mici. Chiar dacă escrocii vor fi prinși, cel mai probabil este că nu ne vom mai recupera banii (este posibil ca banii să nu mai fie în conturile societății: ei pot fi dați sub formă de împrumuturi altor companii sau transferați către organizații de caritate).
Astfel, e bine să fim atenți la semnele caracteristice ale piramidelor financiare și să evităm participarea la proiecte dubioase.